私たちファイナンシャル・アドバイザーに最も必要な能力は、問題発見能力だと思います。様々な金融商品や優遇制度（NISA・Idecoなど）がありますが、どれを活用すればより良い効果が得られるかはお客様の状況により異なります。場合によってはやらない方が良かった、なんてこともあります。

せっかく何かを始めるのであれば、失敗したくないですよね。しっかりとヒアリングを行い、お客様自身が気付いていないリスクを発見し、それを解決するために金融商品のご紹介を行います。

何のために資産運用するのか、何に備えて保険に加入するのか、目的を明確にして資産形成のアドバイスを行っていきたいと考えております。

『ヒトの脳は投資に向いていない』そうです。様々なバイアス（先入観・偏見によって正しい判断ができないこと）がかかり、正しい投資行動を行うことが難しいと言われています。

その様な中で資産運用を成功させるためには、知識や情報を得ることだけでなくしっかりとゴールを設定することが大切です。ライフプランニングを通じて一緒にゴールを設定しましょう。ゴールが決まれば戦略が決まります。戦略なくして成功はあり得ません。

資産運用には、感情に流されないゴールの設定と専門家によるコーチングが必要です。私は皆様の良きアドバイザーになりたいと考えております。これからも皆様のために勉強していきます。一緒に学んでいきましょう。